银行卡贩卖黑产链条调查农村青年、大学生被盯上

“个人四件套,企业对公账户,长期稳定供应。”元旦后的第三天,银行卡贩子张辽(化名)开工了。1月4日下午,他在一个博彩行业的微信群里打出了这则广告。

一位熟悉黑产的人士告诉新京报记者,张辽提及的“银行卡四件套”,即他人的银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾。银行卡四件套的主要买家为赌博网站的运营方和电信诈骗团伙。“这些银行卡四件套往往被他们(赌博网站运营方和电信诈骗团伙)用来制作收款接口和洗钱。”

教育部华中师范大学心理援助热线:4009678920、010-67440033、027-59427263也已开通。有任何心理不适,不要害怕,专家们为您做好心理支持。

根据长远目标,确定近三个月目标,细化本月目标,找到本周计划,写下每天事项。比如一个高三学生,希望考上某个层次学校,除了老师安排学习任务外,希望本月把外语单词再记忆三遍,这样就有了本周记忆多少,每天记忆多少,这就是目标。目标要具体,可操作。

一直以来,倒卖银行卡被明令禁止。《银行卡业务管理办法》规定:银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。不过,张迪仍在贩卖,这项黑产已逐渐演变为团队化运作。

与之类似,张迪透露,他和快递公司业务员同样存在“合作关系”。“寄一套一般会给快递员30元,有什么风声他(快递员)也会告诉我。”张迪说。

在暗网这个隐蔽在互联网深处的庞大市场中,包含身份证买卖的交易信息几乎随处可见。记者在暗网上的一家担保交易市场中,发现存在大量与证件买卖有关的信息。该市场的实体物品中一则交易帖显示,“银行卡四件套,欢迎老板前来长期合作”。

“老师,我这些三四年的栗子树该怎么处理?”河北青龙满族自治县马圈子镇杨杖子村板栗林里,种植户张伟拨通了果树专家的视频电话。“您把手机离近一点,放大,让我看一下树梢。”视频另一头,专家正根据村民拍摄的板栗树,一对一地远程指导剪枝技巧。

付茂动告诉记者,疫情发生以来,他们公司的无人机参与了泊头市30多万平方米区域的疫情防控消毒工作,同时,还承载着全市20万亩小麦的植保任务。这场春雨过后,气温适合的情况下马上就要忙碌起来,进行小麦无人机除草、撒肥和苗期病虫害防治工作。

缓解焦虑的方法很多,吴先超教授提供了大众最容易掌握的三个方法:

第三,自我放松练习。

农村青年、大学生被盯上,

截至2月16日,该邮轮上已经有确诊的新冠肺炎病例共计355例。

作为春耕筹备时期保障农业生产的重要一环,除了储备种子、化肥等生产物资,维修维护农机设备同样不容忽视。河北盐山县农机推广站副站长王建国在多次参加调试省市县三级云平台系统时受到启发,想到利用视频会议直播的办法,对全县农业技术骨干和种植大户进行农机检修培训。

“开个卡就能赚500元,何乐而不为?”北京某高校的程磊(化名)曾想过做这门生意,不过因课程紧张作罢。对于程磊这样的年轻人,五百元钱具有一定的诱惑力。

陈晓薇认为,只有从邮寄环节进行规范限制,才能从根本上打击银行卡四件套的贩卖黑产业务。“有关部门应当尽快出台《禁止邮寄物品指导目录》的补充修订,将证件、银行卡等涉及个人隐私的物品列入。同时也应考虑到社会经济发展的需求,在法律法规中进行补充,即上述证件、银行卡等的邮寄,需经本人签字确认。再结合《中华人民共和国邮政法》第二十五条规定:邮政企业应当依法建立并执行邮件收寄验视制度。对信件以外的邮件,邮政企业收寄时应当当场验视内件。用户拒绝验视的,邮政企业不予收寄。各邮政企业应该对邮寄物品进行验视,发现有身份证、银行卡、U盾等,必须本人签名确认后,才可收寄。否则,不予邮寄。邮政企业需要承担法律规定的验视义务。”

除银行卡外,凯里还涉及多项“业务”。在广告文末,凯里写道:“精准BC、QP,支持小额测试。”一位熟悉黑产的人士透露,黑产人员往往会用首字母来替代博彩、棋牌等关键词,躲避监管。“例如银行卡会被用‘YHK’来代替,普通人根本不知道这些字母是什么意思,也能起到一个筛选顾客的作用。”

多平台藏银行卡买卖:一套800至上千元

张迪透露,他只是一个银行卡贩卖团伙中的一员。“我兄弟在外地负责收卡,而我负责核对密码、打包发货。”这些银行卡来自何处?张迪说,“联系好人之后,我们会带着去办理手机卡和银行卡。一般一套给他们五百,后面他们之间也会相互推荐去开户。”

张迪强调,出售的四件套的使用期限为三个月。“800元是保三个月的,三个月后这边会让他们去注销重新开办。”张迪说,“只要你那边别搞得司法冻结这些,我这边资源可以说是循环的。只要有一定的人去开卡,我这边就有钱赚。”

信封之中,还有一张对方留下的纸条,上面记录有“四件套”户主姓名、银行卡密码、网银用户名、网银密码、U盾密码、手机号码等信息。为测试,记者根据四件套信息,成功登录了这位尤姓男子的网银。

近年来,公安系统持续整治辖区内黑灰产犯罪。据新京报记者统计,2019年,有包括公安部及湖南、深圳、厦门等多省市在内的警方通报过贩卖银行卡和企业对公账户相关案件破获情况,抓获涉案犯罪嫌疑人总计超过600人,缴获银行卡超万张。

暴利背后,相比其他可以在线交易的黑产,银行卡贩卖产业有一个重要环节颇令张迪头疼——如何将这些银行卡安全邮寄到客户手中。“有时候查到就会被扣住,风声紧的话还不敢发货。”张迪说。至于如何知道风声紧,张迪坦言:“都是通过快递。”

“企业对公账户所需的这八件材料,又被称为‘银行卡八件套’。”上述熟悉黑产人士告诉新京报记者。

近日,河北省委、省政府出台《关于抓好“三农”领域重点工作确保如期实现全面小康的实施意见》,提出加快发展科技农业,搭建科技创新平台,鼓励研发新品种、新机具。同时,推动省市县三级“农技推广云平台”互联互通,实现农技推广线上线下有机结合。

“缺钱,想不受苦受累轻松拿个零花钱的请注意,银行卡兼职上午开卡,晚上7点结账,日赚600以上。有想去的,联系本人。”在拥有400多位群成员的河北某高校学员总群中,一位名为“翩翩公子”的用户发布的信息这样显示。不过,记者尝试添加其QQ号未获通过。

新京报记者注意到,在四川省巴州区公安分局破获的一起妨害信用卡管理案中,犯罪嫌疑人承认,以自己和他人名义申请办理银行卡、购买手机号并绑定某信、某宝,开通银行U盾,以每套4500-6000元的价格,出售给全国12个省市100余人甚至境外用于非法交易,共从中获利500余万元。

目前,全市共有187名新冠肺炎患者治愈出院。

放松练习有多种,最基本的练习是从面部开始,先使面部肌肉紧张并保持3秒左右,然后放松面部肌肉,并深呼吸3次;按此方法依次从颈部、手臂、腰部、臀部、大腿、小腿到脚趾,每个部位肌肉先紧张,然后放松,深呼吸3次,最后再全身肌肉紧张保持3秒左右,再全身放松,深呼吸。这样反复练习,最后达到告诉或者暗示自己“放松”,就可以在短时间内放松了。随着全身的放松,焦虑的心理也会慢慢得到平缓。

“杨杖子村曾是国家重点扶持的贫困村,经过几年的努力,去年成功脱贫。”驻村工作组组长卢振生说,全村家家户户种植板栗树,总数超过10万株,但由于近几年才开始种植,管理技术还不成熟。本来打算今年春天组织种植户外出学习,受新冠肺炎疫情影响,计划不得不搁置,改为通过视频连线的方式学习。

当前,正值春季田间管理和春耕备耕的关键时期,也是新冠肺炎疫情防控的重要阶段,河北多地将互联网与农业技术推广相结合,坚持一手抓疫情防控,一手抓农业生产,营造良好的农作物管理环境,保证粮食等重要农产品稳产保供。

另据公安部去年7月披露的特大贩卖银行卡和企业对公账户案中,银行卡“四件套”包括身份证件、银行卡、手机卡、U盾,一般每套500至1000元,经层层转卖加价,最高可以卖到每套3000元。企业对公账户相关材料包括对公银行卡、U盾、法定代表人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程等,每套8000至15000元。

如果目标太多,眉毛胡子一把抓,陷入忙乱中,反而会加剧焦虑。从希望达到的目标反推要做的事情,然后列出详细计划。通盘考虑,挑选出最重要、最紧迫的事情先做,有的事情也许可以不做,或者不要亲自做。这里还可以参考“二八定律”,最重要的事情往往只占20%左右,但需要用80%的努力或时间。每完成一件事情打个钩,自己就会觉得满足,从而降低焦虑。

位于河北泊头的茂动兴腾农业技术服务有限公司大院内,公司经理付茂动正在通过互联网进行一场别开生面的无人机飞行直播,用这种方式对公司22名无人机飞手进行系统的技术培训,指导他们模拟田间飞行作业,学习农业植保技术。

“四件套一直在走(发货),安全性你可以放心。”至于如何规避监管,以及将银行卡四件套运送出境的具体方法,对方以这是其“商业机密”为由拒绝透露。

据多则交易帖显示的价格,“四件套”价位由800元至1600元不等。为了凸显卖家“诚意”,交易帖中普遍包含多项售后规定。一则交易帖中的“关于售后”一栏显示,所售产品售后服务期为两个月,以客户签收(银行)卡开始。一个月内无条件质保,两个月内尽全力协助,超过两个月不做任何主观承诺。

由省委教育工委、省教育厅组建的省高校心理健康专家服务队心理援助热线4007-027-520每天9:00-21:00可以拨打,也可在微信“武汉微邻里”公众号“心理辅导”上留言咨询。

1月6日下午,记者将快递收货地址等相关信息提交给顺丰速运。就此问题,顺丰速运有关工作人员回复新京报记者称:将会进行客观、认真的调查。如发现个别人有违章违纪行为,公司将采取零容忍态度,坚决制止。

对未来的不确定感引发焦虑

“一些平时很少使用智能手机的农户,现在也开始学着发微信咨询问题。我相信,有了大伙的努力,有了专业的农业技术,今年收成不会差。”王建国说,虽然不知道疫情何时结束,但我相信,疫情打不垮勤劳的中国农民。

1月20日,“钻石公主”号邮轮从日本横滨出发,后因船上出现新冠肺炎疫情被迫中断行程,于2月3日返回横滨港。2月5日,日本厚生劳动省宣布,邮轮上所有人员需在海上隔离14天。

通过张迪,记者购得了一套银行卡四件套。在张迪表示银行卡四件套已发出的五天后,记者收到对方通过顺丰速运邮递的银行卡四件套,付款方式为到付。快递信封内包含一名尤姓男子的工商银行卡、配套U盾、绑定手机号和该男子身份证。卡片和设备没有丝毫人为使用的磨损痕迹,手机卡未从卡托中抠出。这是一套崭新的证件。

最早被张迪一伙盯上的,是劳务市场上随时待命的务工人员。不过,弊端很快显露出来。“有事情了的话开卡的这个人不好找到。”此时,法律意识较为淡薄的“农村青年”进入张迪一伙的视野。“农村里的年轻人最好,毕竟家在那里,他们有了可以赚钱的门路也会去拉同村的。”

“广州到菲律宾、柬埔寨、泰国海运、陆运、空运,双清关派送到门(时效稳定,诚信经营)。”去年10月30日凌晨三点,一名昵称为“柬埔寨东南亚物流专线”的用户发布到群里的广告这样描述其主要业务,并在广告下方附有联系电话。其表示,香烟、四件套等敏感货物均可承运。

其次,自我时间管理。

“您好,我们购置的160吨化肥什么时候能到货?一定不能耽误小麦春季返青水使用。”这几天,河北泊头利合专业合作社负责人张子营整天泡在田里研究小麦苗情,闲下来就给化肥供应商打电话。春节一过,他立刻通过网络与供应商签订了160吨的化肥订购合同,还把微信群名改成了“2020春耕加油”,和农户们一起讨论春耕备耕时节小麦管理工作的分工。

三个排解方法供大众掌握

记者调查发现,银行卡四件套的贩卖黑产链条已十分“成熟”,多呈团队化运作。闲鱼、QQ、微信甚至抖音,多个平台中均暗藏银行卡贩卖信息。在暗网中,记者更看到了密集罗列的广告。有银行贩子透露,可能卖至数千元的银行卡套装成本只有500元。此外,处于运输环节的部分快递公司也存在内部监管漏洞。去年8月底,记者曾收到一位银行卡卖家快递过来的银行卡四件套。

疫情带来的不确定性导致焦虑情绪反应是正常的。目前,学生要上网课,高三、初三学生要备战重要考试,大学毕业生要写论文要找工作,企业要准备复工,农民要备耕生产……即使在正常时期,完成这些现实任务都不是一件易事,而当下疫情又限制了我们的脚步,控制了我们行动的空间,现实性焦虑反应就会加剧。而较长时间的焦虑会引起生理问题,比如胃疼、睡眠问题等等。

一位熟悉黑产的人士介绍,银行卡四件套的主要买家为赌博网站的运营方和电信诈骗团伙。“这些银行卡四件套往往被他们用来制作收款接口和洗钱。”

快递“内鬼”并不是第一次进入公众视野。据媒体此前报道,在深圳一起银行卡贩卖案件中,犯罪团伙通过微信、QQ等互联网聊天工具,借助物流快递渠道长期从事非法银行卡“四件套”的贩卖交易,购卡人是分布在全国13个电信网络诈骗重点地区及东南亚、欧洲等境外的电信网络诈骗犯罪分子。

随着疫情控制取得积极好转,人们对疫情心理已从最初的担心逐步回归平稳。眼下,三类人群的焦虑情绪逐渐显现,备考人群、毕业生人群和准备复工人群的心理压力凸显。如何排解这种现实性焦虑,积极行动从容应对?请看心理专家开的方子。

他说,应卫生部的请求,已经与菲籍船员的公司协调,以便在他们回国后为他们提供可能的隔离设施。

披着“用于网购刷单”、“日赚六百当天结算”的宣传话语,他们正在大学校园里寻觅猎物,有的还抛出了“只面向大学生”的说法。

湖北日报全媒记者 方琳 通讯员 郑媛

首先,自我目标管理。

当天下午,记者拨打了对方留下的手机号码,电话另一端是一位操南方口音的男士。“现在广州渠道查得严,四件套做不了。”不过,其表示可以走广西的渠道将货物送出境。“每公斤35元,160件四件套大概就200多块钱。都是空运。”

另一名银行卡贩子甚至直接将邮寄银行卡的途中录制的视频发布到抖音上。视频中,多个包裹其中的一个透明包装袋可以看到一张中国建设银行卡。包装袋旁边,散落着多张快递邮寄单,均为顺丰速运。视频下方留有其微信号。

至于交易账款的交接,张迪十分谨慎,“有一个小号专门转账,我们都很小心,怕被查。”除此之外,他不愿过多透露其他信息。

陈艳副教授建议进行积极心理暗示,利用手机小程序上的运动教程适当锻炼,也能在一定程度上缓解焦虑。

王娜(化名)曾经陷入网络赌博之中,面对满屏的催债短信时,其中一个细节浮现在她的脑海中,“它(赌博网站)的收款账户经常变更,且均为私人账户。”她所不知道的是,赌博网站就是通过购买银行卡四件套用来制作收款接口和洗钱。她只知道,自己因为赌博欠下高额网贷,打算卖掉一套房。

不止微信,新京报记者调查发现,在QQ、闲鱼等平台,均存在银行卡贩子为招揽顾客发布的广告信息。

“银行卡四件套因具有真实性,并非非法伪造的证件,所以不在禁止邮寄名录之列。目前从法律规定层面来看,是可以邮寄的。”北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人陈晓薇说,“但因为贩卖银行卡四件套的行为已经发展为一条产业链,其中最重要的一个环节就是“邮寄”。邮寄因为成本低,效率高,成为银行卡四件套贩卖黑产的推动器。”

记者在调查过程中注意到,银行卡黑产团伙的触手也在伸向高校。

“疫情当前,很多农业科技示范户开始静下心来系统自学种植理论。一些农户在农机检修过程中遇到问题很难找到专家当面解决,正需要我们帮忙解答。”王建国说,为此,自己精心准备了授课视频和多媒体课件,第一节课打算讲授新型拖拉机冬春交替时节的保养方法,之后还会围绕春季大田作物播种、施肥、化控等环节的全程机械化推出系列课程。

被用于电信诈骗、洗钱,银行应严查异常开户

据张迪介绍,因不少赌博网站运营方均在境外,他特意为此开辟了出境的渠道。记者卧底上文提及的博彩行业交流群发现,称可以提供出境邮递服务的信息同样并不少见。

张辽并非唯一一个银行卡卖家。关于银行卡出售的广告,在张辽所在的这个499人的微信群中,每天都会弹出很多条。

“不能因为疫情影响小麦管理,如果不抓住春天的黄金时间,就可能影响今年的收成。”张子营说,当前必须根据苗情、墒情和气候条件做好水肥管理和病虫害防治,实现小麦分类管理。今年,他们会利用微信群开展技术培训和分工指导,让大伙更准确地掌握施肥量、施肥时间和喷灌返青水的时间,促进苗情转化,为夏粮生产打好基础。

心理紧张焦虑或许会导致身体紧张和一系列生理反应,可以通过放松肌肉来放松心情。

被引诱去开银行卡的这些人或许并不清楚,他们交到卡贩子手上的银行卡,在黑市另一端的价格动辄上千。

“卡商出售卡盾、四件套。”闲鱼用户张迪(化名)发布的消息称。去年8月下旬,记者为暗访曾按照其在闲鱼上留下的信息添加其微信。“800一套,绝对可靠。身份证均带有芯片,POS机可以刷,ATM机可以取。国内国外均可发货,四大行居多。”在微信中,张迪这样介绍。

省高校心理健康专家服务队成员、武汉理工大学心理健康教育中心主任吴先超教授分析,焦虑是一种复杂的心理,它始于对某种事物的热烈期盼,形成于担心失去这些期待、希望。焦虑可以分为现实性焦虑和病理性焦虑。

据群内另一名银行卡贩子凯里(微信昵称)发布的消息,他手中有大量“四大行”的银行卡出售。为了招揽顾客,凯里标注:“支持货到付款。”

之前的一段时间,闲鱼上的银行卡贩子张迪(化名)称他的生意“很红火”。记者为调查尝试提出购买要求时,张迪查验了一下库存后表示:“今晚不够发了。我们一般手里就二三十套在这流动,最近半个月很奇怪,不够发。”

省高校心理健康专家服务队成员、三峡大学心理健康中心主任陈艳副教授说,我们需要接纳自己的焦虑情绪,学会与之共处。正是有了焦虑的提醒,才使我们有更大的动力积极配合疫情防控。但如果焦虑情绪已经导致入睡困难、频繁醒来、早醒、睡眠浅、多梦等现象,必须引起重视,进行干预排解。

犯罪链条涉及“卡贩”“卡总”、快递“内鬼”、制假证、诈骗等多个环节,已成为一条完整的非法买卖银行卡、个人信息的黑灰产业链条。在各个环环相扣的黑产链条之中,“快递内鬼”团伙负责寄递银行卡“四件套”。报道称,该团伙利用快递行业内部监管漏洞,将“卡总”交寄的“四件套”寄往全国各地,并代收货款。

有银行卡贩子称与快递员有“合作关系”

还有的贩子试图蹭上短视频时代的红利。一名银行卡贩子直接将“银行卡四件套”作为抖音昵称,通过性感女性视频来吸引顾客。在抖音留言区,记者发现多条诸如“多少钱一套?”“收卡吗?”的评论。在其签名处,留有一个供联系的QQ号,在该QQ用户的主页,新京报记者发现多张银行卡的照片。